基本案情（最高人民檢察院發(fā)布檢例第78號）：

張某奎系山西省臨汾市某牧業(yè)有限公司（以下簡稱某牧業(yè)公司）法定代表人。喬某與某牧業(yè)公司、張某奎因民間借貸產(chǎn)生糾紛。2016年9月16日，山西省臨汾市堯都區(qū)人民法院判決張某奎、某牧業(yè)公司歸還喬某借款本金18萬元及利息6.14萬元，自2016年2月1日起至判決生效之日止，按約定月息2分的利率承擔(dān)該借款利息。

判決生效后，喬某向堯都區(qū)人民法院申請強制執(zhí)行。堯都區(qū)人民法院作出執(zhí)行裁定，凍結(jié)被執(zhí)行人張某奎、某牧業(yè)公司銀行存款281280元，查封張某奎名下房產(chǎn)一套，同時還決定將某牧業(yè)公司、張某奎納入失信被執(zhí)行人名單。該查封裁定作出后，執(zhí)行法院未送達(dá)當(dāng)事人。

檢察機關(guān)受理情況。

山西省臨汾市堯都區(qū)人民檢察院發(fā)現(xiàn)喬某與某牧業(yè)公司、張某奎民間借貸糾紛一案執(zhí)行行為違法，并予以立案審查。

審查核實。

經(jīng)審查執(zhí)行案卷，檢察機關(guān)發(fā)現(xiàn)：一是被執(zhí)行人被法院凍結(jié)、查封的財產(chǎn)足以清償生效法律文書確定的債務(wù)，不符合納入失信被執(zhí)行人名單的法定情形；二是法院作出的查封裁定書未向當(dāng)事人送達(dá)。同時，檢察機關(guān)了解到，某牧業(yè)公司被納入失信被執(zhí)行人名單后，銀行貸款被暫停發(fā)放，經(jīng)營陷入困境。

監(jiān)督意見。

堯都區(qū)人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，執(zhí)行法院存在以下違法情形：一是將張某奎納入失信被執(zhí)行人名單屬于適用法律錯誤。《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》第三條規(guī)定：“被采取查封、扣押、凍結(jié)等措施的財產(chǎn)足以清償生效法律文書確定債務(wù)的，人民法院不得將被執(zhí)行人納入失信被執(zhí)行人名單。”本案執(zhí)行程序中，被執(zhí)行人張某奎、某牧業(yè)公司被凍結(jié)的存款和被查封的房產(chǎn)足以清償生效裁判確定的債務(wù)。因此，執(zhí)行法院將其納入失信被執(zhí)行人名單，顯屬違法。二是未向當(dāng)事人送達(dá)執(zhí)行裁定書。《最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財產(chǎn)的規(guī)定》第一條規(guī)定：“人民法院查封、扣押、凍結(jié)被執(zhí)行人的動產(chǎn)、不動產(chǎn)及其他財產(chǎn)權(quán)，應(yīng)當(dāng)作出裁定，并送達(dá)被執(zhí)行人和申請執(zhí)行人。查封、扣押、凍結(jié)裁定書送達(dá)時發(fā)生法律效力。”本案中法院制作執(zhí)行裁定書后，長期未向當(dāng)事人送達(dá)，違反了上述規(guī)定。

監(jiān)督結(jié)果。

2017年11月28日，堯都區(qū)人民檢察院向堯都區(qū)人民法院提出檢察建議，建議該院依法糾正違法執(zhí)行行為。堯都區(qū)人民法院采納了檢察建議，于2017年12月8日將執(zhí)行裁定書送達(dá)當(dāng)事人，并撤銷了將張某奎、某牧業(yè)公司納入失信被執(zhí)行人名單的決定。

該案的指導(dǎo)意義：

1.規(guī)范適用失信被執(zhí)行人名單制度，對于保證執(zhí)行程序的公正性具有重要意義。失信被執(zhí)行人名單制度以信用懲戒的方式約束被執(zhí)行人，提高了執(zhí)行活動的質(zhì)量和效率，對于破解“執(zhí)行難”起到了重要作用。在維護(hù)申請執(zhí)行人利益的同時，執(zhí)行的謙抑原則要求盡可能避免對被執(zhí)行人合法權(quán)益造成損害。

2.檢察機關(guān)應(yīng)積極履行監(jiān)督職能，確保失信被執(zhí)行人名單制度規(guī)范運行。失信被執(zhí)行人名單制度的規(guī)范運行，對于建立誠實守信、依法履約的良好社會風(fēng)氣意義重大。但該項制度應(yīng)當(dāng)依法運用，否則將降低被執(zhí)行人的社會信譽度，給其社會生活、商業(yè)經(jīng)營等帶來不便。執(zhí)行法院查封、凍結(jié)的財產(chǎn)足以清償債務(wù)的，將企業(yè)或其法定代表人納入失信被執(zhí)行人名單是不妥當(dāng)?shù)模瑱z察機關(guān)應(yīng)對違法執(zhí)行行為予以監(jiān)督，切實維護(hù)企業(yè)或個人合法權(quán)益。

3.檢察機關(guān)應(yīng)加強對執(zhí)行法律文書送達(dá)的監(jiān)督，保障當(dāng)事人的知情權(quán)和申辯權(quán)。執(zhí)行法院在作出查封、扣押、凍結(jié)被執(zhí)行人財產(chǎn)的裁定后，應(yīng)當(dāng)依法送達(dá)申請執(zhí)行人和被執(zhí)行人。執(zhí)行法院未送達(dá)當(dāng)事人，既損害了當(dāng)事人的訴訟權(quán)利，亦損害了司法權(quán)威。檢察機關(guān)在履行監(jiān)督職責(zé)時應(yīng)注意審查相關(guān)訴訟文書送達(dá)的合法性，對執(zhí)行法院送達(dá)違法的行為及時提出檢察建議，監(jiān)督執(zhí)行法院予以糾正，保障當(dāng)事人行使訴訟權(quán)利。

加入失信被執(zhí)行人的條件：

《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》

第一條 

被執(zhí)行人未履行生效法律文書確定的義務(wù)，并具有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當(dāng)將其納入失信被執(zhí)行人名單，依法對其進(jìn)行信用懲戒： （一）有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù)的； （二）以偽造證據(jù)、暴力、威脅等方法妨礙、抗拒執(zhí)行的； （三）以虛假訴訟、虛假仲裁或者以隱匿、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)等方法規(guī)避執(zhí)行的； （四）違反財產(chǎn)報告制度的； （五）違反限制消費令的； （六）無正當(dāng)理由拒不履行執(zhí)行和解協(xié)議的。

第二條 

被執(zhí)行人具有本規(guī)定第一條第二項至第六項規(guī)定情形的，納入失信被執(zhí)行人名單的期限為二年。被執(zhí)行人以暴力、威脅方法妨礙、抗拒執(zhí)行情節(jié)嚴(yán)重或具有多項失信行為的，可以延長一至三年。 失信被執(zhí)行人積極履行生效法律文書確定義務(wù)或主動糾正失信行為的，人民法院可以決定提前刪除失信信息。

第三條 

具有下列情形之一的，人民法院不得依據(jù)本規(guī)定第一條第一項的規(guī)定將被執(zhí)行人納入失信被執(zhí)行人名單： （一）提供了充分有效擔(dān)保的； （二）已被采取查封、扣押、凍結(jié)等措施的財產(chǎn)足以清償生效法律文書確定債務(wù)的； （三）被執(zhí)行人履行順序在后，對其依法不應(yīng)強制執(zhí)行的； （四）其他不屬于有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù)的情形。

第四條 

被執(zhí)行人為未成年人的，人民法院不得將其納入失信被執(zhí)行人名單。

第五條 

人民法院向被執(zhí)行人發(fā)出的執(zhí)行通知中，應(yīng)當(dāng)載明有關(guān)納入失信被執(zhí)行人名單的風(fēng)險提示等內(nèi)容。 申請執(zhí)行人認(rèn)為被執(zhí)行人具有本規(guī)定第一條規(guī)定情形之一的，可以向人民法院申請將其納入失信被執(zhí)行人名單。人民法院應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起十五日內(nèi)審查并作出決定。人民法院認(rèn)為被執(zhí)行人具有本規(guī)定第一條規(guī)定情形之一的，也可以依職權(quán)決定將其納入失信被執(zhí)行人名單。 人民法院決定將被執(zhí)行人納入失信被執(zhí)行人名單的，應(yīng)當(dāng)制作決定書，決定書應(yīng)當(dāng)寫明納入失信被執(zhí)行人名單的理由，有納入期限的，應(yīng)當(dāng)寫明納入期限。決定書由院長簽發(fā)，自作出之日起生效。決定書應(yīng)當(dāng)按照民事訴訟法規(guī)定的法律文書送達(dá)方式送達(dá)當(dāng)事人。

第六條 

記載和公布的失信被執(zhí)行人名單信息應(yīng)當(dāng)包括： （一）作為被執(zhí)行人的法人或者其他組織的名稱、統(tǒng)一社會信用代碼（或組織機構(gòu)代碼）、法定代表人或者負(fù)責(zé)人姓名； （二）作為被執(zhí)行人的自然人的姓名、性別、年齡、身份證號碼； （三）生效法律文書確定的義務(wù)和被執(zhí)行人的履行情況； （四）被執(zhí)行人失信行為的具體情形； （五）執(zhí)行依據(jù)的制作單位和文號、執(zhí)行案號、立案時間、執(zhí)行法院； （六）人民法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)記載和公布的不涉及國家秘密、商業(yè)秘密、個人隱私的其他事項。

第七條 

各級人民法院應(yīng)當(dāng)將失信被執(zhí)行人名單信息錄入最高人民法院失信被執(zhí)行人名單庫，并通過該名單庫統(tǒng)一向社會公布。 各級人民法院可以根據(jù)各地實際情況，將失信被執(zhí)行人名單通過報紙、廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、法院公告欄等其他方式予以公布，并可以采取新聞發(fā)布會或者其他方式對本院及轄區(qū)法院實施失信被執(zhí)行人名單制度的情況定期向社會公布。

第八條 

人民法院應(yīng)當(dāng)將失信被執(zhí)行人名單信息，向政府相關(guān)部門、金融監(jiān)管機構(gòu)、金融機構(gòu)、承擔(dān)行政職能的事業(yè)單位及行業(yè)協(xié)會等通報，供相關(guān)單位依照法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，在政府采購、招標(biāo)投標(biāo)、行政審批、政府扶持、融資信貸、市場準(zhǔn)入、資質(zhì)認(rèn)定等方面，對失信被執(zhí)行人予以信用懲戒。 人民法院應(yīng)當(dāng)將失信被執(zhí)行人名單信息向征信機構(gòu)通報，并由征信機構(gòu)在其征信系統(tǒng)中記錄。 國家工作人員、人大代表、政協(xié)委員等被納入失信被執(zhí)行人名單的，人民法院應(yīng)當(dāng)將失信情況通報其所在單位和相關(guān)部門。 國家機關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)等被納入失信被執(zhí)行人名單的，人民法院應(yīng)當(dāng)將失信情況通報其上級單位、主管部門或者履行出資人職責(zé)的機構(gòu)。

第九條 

不應(yīng)納入失信被執(zhí)行人名單的公民、法人或其他組織被納入失信被執(zhí)行人名單的，人民法院應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)撤銷失信信息。 記載和公布的失信信息不準(zhǔn)確的，人民法院應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)更正失信信息。

第十條 

具有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)刪除失信信息： （一）被執(zhí)行人已履行生效法律文書確定的義務(wù)或人民法院已執(zhí)行完畢的； （二）當(dāng)事人達(dá)成執(zhí)行和解協(xié)議且已履行完畢的； （三）申請執(zhí)行人書面申請刪除失信信息，人民法院審查同意的； （四）終結(jié)本次執(zhí)行程序后，通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)查詢被執(zhí)行人財產(chǎn)兩次以上，未發(fā)現(xiàn)有可供執(zhí)行財產(chǎn)，且申請執(zhí)行人或者其他人未提供有效財產(chǎn)線索的； （五）因?qū)徟斜O(jiān)督或破產(chǎn)程序，人民法院依法裁定對失信被執(zhí)行人中止執(zhí)行的； （六）人民法院依法裁定不予執(zhí)行的； （七）人民法院依法裁定終結(jié)執(zhí)行的。 有納入期限的，不適用前款規(guī)定。納入期限屆滿后三個工作日內(nèi)，人民法院應(yīng)當(dāng)刪除失信信息。 依照本條第一款規(guī)定刪除失信信息后，被執(zhí)行人具有本規(guī)定第一條規(guī)定情形之一的，人民法院可以重新將其納入失信被執(zhí)行人名單。 依照本條第一款第三項規(guī)定刪除失信信息后六個月內(nèi)，申請執(zhí)行人申請將該被執(zhí)行人納入失信被執(zhí)行人名單的，人民法院不予支持。

第十一條 

被納入失信被執(zhí)行人名單的公民、法人或其他組織認(rèn)為有下列情形之一的，可以向執(zhí)行法院申請糾正： （一）不應(yīng)將其納入失信被執(zhí)行人名單的； （二）記載和公布的失信信息不準(zhǔn)確的； （三）失信信息應(yīng)予刪除的。

第十二條 

公民、法人或其他組織對被納入失信被執(zhí)行人名單申請糾正的，執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)自收到書面糾正申請之日起十五日內(nèi)審查，理由成立的，應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)糾正；理由不成立的，決定駁回。公民、法人或其他組織對駁回決定不服的，可以自決定書送達(dá)之日起十日內(nèi)向上一級人民法院申請復(fù)議。上一級人民法院應(yīng)當(dāng)自收到復(fù)議申請之日起十五日內(nèi)作出決定。 復(fù)議期間，不停止原決定的執(zhí)行。

第十三條 

人民法院工作人員違反本規(guī)定公布、撤銷、更正、刪除失信信息的，參照有關(guān)規(guī)定追究責(zé)任。

本文作者：邱揚成，上海驥路律師事務(wù)所合伙人

聲明：

本文由上海驥路律師事務(wù)所律師原創(chuàng)，僅代表作者本人觀點，不得視為驥路律師事務(wù)所或其律師出具的正式法律意見或建議。如需轉(zhuǎn)載或引用本文的任何內(nèi)容，請注明出處。